הביטוחים השונים נועדו להגן על ההון הקיים ועל רמת החיים על ידי צמצום ההוצאות האישיות במצב סיעודי ובמצבי חולי, וכן לדאוג לתא המשפחתי ולדור הבא במקרה של קטסטרופה.

 טרם המלצה לרכישת ביטוח כזה או אחר, מומלץ ורצוי לבחון מהם ההגנות הקיימות לנו במסגרת מוצרי החיסכון הפעילים (כדוגמת פנסיה).

באופן הזה לתת לנו תמונה טובה יותר באשר לצורך להשלים את מה שחסר .

ביטוח חיים – פיצוי חד פעמי על אבדן חיי אדם . משמש כהגנה לתא המשפחתי מפני קטסטרופה ונועד לשמור על איזון כלכלי תקין. ישנם פרמטרים רבים לקביעת עלות מול תועלת, והם אישיים.

כמו כן, הצורך בביטוח החיים משתנה עם הזמן. צריך לבחון מה הצורך, או במילים אחרות – מי תלוי בנו ולמי אנחנו צריכים לדאוג חו"ח בעת הצורך.

ביטוח בריאות פרטי נועד להציל חיים ולכן הוא הכרחי כהשקעה לטווח הקצר והארוך. זהו ביטוח שמטרתו לכסות טיפולים רפואיים (שיפוי) ולהבטיח קבלת טיפול רפואי מהיר, יעיל ואידיאלי. במקרים מסוימים ביטוח קופת החולים מספק ולעיתים איננו. לעיתים אנחנו נעדיף לשלם על מרכיבים מסוימים בביטוח פרטי למרות שקיימים בשירותי הקופה, לטובת שירות מהיר ואיכותי יותר. ברוב המקרים, זה  מאפשר  לנו להחזיק יותר כח בחירה בידיים שלנו בעת הצורך. הוצאות רפואיות יכולות להפוך לנטל כבד ולפגוע בחסכונות. צריך לבחון הגנות היטב בעודנו בריאים, מה העלות ומה התועלת. 

חשוב לציין שרפורמות רבות נעשו ברבות השנים, ולכן לפני שמבצעים שינוי כלשהו ומבטלים את הקיים – צריך לבחון את התועלות מול החסרונות.

ביטוח מחלות קשות – ביטוח לטובת קבלת סכום חד-פעמי גבוה שיאפשר לנו להתקיים כלכלית בתקופת המחלה.

בניית תיק ביטוחי מותאם על פי צורך, הינו מהלך מחייב להגנה על חיי האדם ועל ההון שברשותו.

אני מזמינה אתכם ליצור קשר לתיאום פגישה בה נתכנן יחד את תיק הביטוחים בצורה שקופה ומקצועית שתבטיח את הגנת המשפחה במקרה של קטסטרופה ושמירה על האיזון הכלכלי של הבית.